Aujourd'hui, les solutions d'épargne sont nombreuses, mais comment s'y retrouver ? Comment faire les bons choix ? Si votre premier réflexe est de consulter le web, il n'en reste pas moins que les meilleurs conseils sont ceux des experts. Le rôle de votre conseiller est dès lors primordial... découvrons ensemble quelles sont les attentes d'un épargnant en termes de conseil.

Notre enquête sur les produits et conseils en placement

Partenaire du magazine Challenges avec Speak33, nous avons réalisé une grande enquête fin 2022 pour mettre en lumière les meilleurs conseils en épargne. Ainsi, 36 assureurs, 14 banques et 12 acteurs en lignes ont été audités.

La règle du jeu était simple : observer le comportement de chacun en matière de conseil quant à une sollicitation d'un client sur la constitution de son épargne.

Les attentes d'un épargnant en termes de conseils

Si votre premier réflexe est de chercher des informations en ligne, à savoir :

• quels sont les placements les plus performants ? 
• quels sont les frais appliqués ?
• quel est le meilleur outil de simulation pour optimiser mon épargne ?

Votre quête sur le web vous amènera généralement au contact d'un conseiller. Et ce qui prime, c'est sa capacité à vous écouter, vous proposer les meilleures solutions en fonction de votre profil et vous démontrer toute son expertise.

Des compétences relationnelles

En tant qu'épargnants, vous êtes parfois (souvent) perdus face à la multitude des solutions d'épargne, alors quelles sont vos attentes ?

• une capacité d'écoute : bien cibler vos besoins ; 
• de l'empathie : comprendre vos freins et toutes vos interrogations ;
• de la bienveillance : créer un contexte convivial et rassurant.

Une expertise 

Au-delà des compétences relationnelles et commerciales, votre conseiller est un expert dans son domaine. Il est donc à vos côtés pour vous faire bénéficier de toute son expérience :

• maîtrise des produits ;
• approche fiscale ;
• transparence.