Le PER Excellie Retraite est l’une des solutions d’épargne retraite développée par AG2R La Mondiale en réponse à la loi PACTE.

Avec une large gamme de supports financiers et quatre profils investisseur, ce produit offre de la souplesse dans ses modes de gestion.

Pour rappel, le PER individuel (Plan Epargne Retraite individuel) est la nouvelle solution d’épargne lancée par le Gouvernement pour que chacun puisse préparer sa retraite sereinement. Plus souple que les PERP ou les contrats Madelin, le PER individuel propose une sortie en capital, un accès à un large univers de supports d’investissement.

Au-delà de préparer sa retraite, le réel avantage du PER tient dans son aspect fiscal : les primes versées sur ces contrats sont déductibles dans la limite d’un plafond pour la détermination de l’impôt sur le revenu. Globalement, plus vous payez d’impôts et plus l’avantage fiscal est intéressant.

Excellie Retraite

6 bonnes raisons d’investir dans le PER distribué par AG2R La Mondiale :

• Une large gamme de produits financiers diversifiés ;
• 3 modes de gestion qui permettent de gérer les risques ;
• La possibilité d’effectuer des déblocages en cours de constitution ;
• Une option garantie plancher pour protéger l’épargne ;
• Avantage fiscal à l’entrée et/ou à la sortie ;
• Des conditions de sortie flexibles.

AG2R La Mondiale

Avec 15 millions d’assurés et 500 000 entreprises, AG2R La Mondiale est un des acteurs principaux de la protection sociale et patrimoniale de France.

Ainsi, pour l’année 2020, AG2R La Mondiale c’est :

• 222 millions d’euros de résultat net
• 8,5 milliards de fonds propres
• 180 % de solvabilité

Les frais du PER Excellie

• Frais sur versement : 4,50 %
• Frais d’arbitrage : 9,80 %
• Frais de gestion sur UC : 1,00 %
• Points frais arrérage : 5

Versement minimal

Non communiqué

Performances

Performances du fond en euros 2020 : 1,20 %

Supports du PER

Nombre de supports en unité de compte : 175

Avis Retraite.com

L’un des principaux avantages du PER Excellie retraite d’AG2R La Mondiale est la possibilité pour l’épargnant de choisir entre quatre profils investisseurs, soit un de plus que le nombre minimum imposé par la loi PACTE pour les PER.

Accessible à toute personne physique de 16 à 70 ans, ce PER propose également trois modes de gestion, ce qui permet de sélectionner son mode en fonction de sa propension ou non au risque.

Lors du départ à la retraite, il offre le choix entre :

• Le versement d’un capital ;
• Le versement d’une rente avec 4 options au choix ;
• Le versement d’un capital et d’une rente ;
• Le versement d’un capital en une ou plusieurs fois ;

Le PER Excellie Retraite d’AG2R La Mondiale dispose d’une large gamme de supports d’investissement, allant du plus sécuritaire au plus dynamique. La gamme est composée de supports labellisés Investissement Socialement Responsable et de supports immobiliers IFC et FCPR.

Les frais de ce PER sont tout de même élevés avec, pour exemple, un taux de prélèvement sur les versements de 4,5 %. Ces derniers sont ainsi à négocier lors de l’ouverture du contrat.